La mañana de este lunes 17 de agosto, diversas instituciones públicas y privadas firmaron un convenio de colaboración para constituir una Mesa Nacional contra Fraude Financiero Transnacional, iniciativa orientada a enfrentar el aumento de este tipo de delitos y su creciente sofisticación cibernética y transnacional.
¿Quiénes integran la nueva mesa contra el fraude financiero?
La iniciativa fue liderada por el Fiscal Nacional, Ángel Valencia, durante una actividad realizada en dependencias del Ministerio Público. El convenio contó con el apoyo de la Agencia Nacional de Ciberseguridad (ANCI), la Comisión para el Mercado Financiero (CMF), el Servicio de Impuestos Internos (SII), la Unidad de Análisis Financiero (UAF) y el Servicio Nacional del Consumidor (Sernac).
A la instancia también adhirieron la Asociación de Bancos e Instituciones Financieras (ABIF), la Asociación de Retail Financiero (ARF), BancoEstado y la Facultad de Ciencias Físicas y Matemáticas de la Universidad de Chile, a través de NIC Chile.
¿Qué busca el convenio contra el fraude financiero?
El acuerdo establece un marco estratégico de cooperación y coordinación intersectorial para prevenir, detectar y perseguir eficazmente el fraude financiero en Chile. La alianza también busca resguardar la integridad del sistema financiero y fortalecer la protección de los ciudadanos.
Para ello, contempla el intercambio sistemático de información estadística y técnica entre las instituciones participantes, respetando las competencias legales de cada organismo y las normativas de confidencialidad.
¿Por qué se creó esta instancia nacional?
La constitución de la mesa responde al carácter cibernético, transnacional y sofisticado que ha adquirido el fraude financiero. La iniciativa se vincula además con la "Cumbre Mundial contra el Fraude 2026" de Naciones Unidas, donde se enfatizó la necesidad de implementar medidas de prevención coordinadas mediante alianzas público-privadas.
¿Qué medidas contempla la agenda antifraude del Sernac?
El Sernac señaló que pondrá a disposición de la mesa su experiencia en prevención de fraudes y estafas. El organismo recientemente lanzó una "agenda antifraude", que contempla coordinación interinstitucional, monitoreo del cumplimiento de la ley, propuestas de mejora normativa y herramientas para consumidores.
Entre estas últimas se incluyen estudios de economía del comportamiento, guías financieras y un buscador de sitios web fraudulentos. Con la firma del convenio, el Sernac busca fortalecer la protección de los consumidores, considerados el eslabón más vulnerable frente a este tipo de delitos.